预约理财师
预约理财师
钜派投资谨遵基金业协会的《私募投资基金募集行为管理办法》之规定，只向特定的合格投资者宣传推介私募投资基金产品。
贵机构/阁下如有意进行私募投资基金投资，请承诺符合中国证监会规定的私募基金合格投资者的条件。
即贵司/阁下具备相应风险识别能力和风险承担能力，投资于单只私募基金的金额不低于100万元，且符合下列相关标准之一：
（一）本机构净资产不低于 1000 万元；
（二）本人金融资产（金融资产包括银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货权益等）不低于 300 万元或者最近三年本人个人均收入不低于50 万元。
走远路、见微光，站在集团成立12周年的时间点上，我们深知，比发现问题，更重要的是，扛住不被理解的压力，坚持微笑面对，砥砺前行！
对我们而言，站在成立12周年这个当下，位于上海的集团总部，刚刚经历了一场为期两个半月，足以被写入城市的史书疫情停摆期。复工仅月余，除了已经恢复的日常运营之外，我们更要思考的是，后疫情时代，怎么样才能在负重前行中，既保持我们坚守的资产透明化高标准，又能更高效地为信任我们的客户提供定向有效的服务？在肩负起那些因疫情关系，停滞的存续产品处置之外，还有必须要对于我们自己，和我们的核心老客户承诺过的事，说到做到。
后疫情时代，我们首先面临的就是向左还是向右的难题，是不计一切追求规模最大化？还是放弃短期利益艰难转型？暂时停下脚步，蓄势谋势，去审视、去内观、去自省，似乎更需要大智和大勇。不用战术上的勤奋掩盖战略上的懒惰，破局开局，选择正确的方向比盲目的努力重要。
放弃短期利益选择转型，很难！这意味着苦熬、笨守，考验着觉悟和定力。
我们终于决定，选择这一条世间最难的修行之路：进窄门，走远路，见微光！
我们相信我们有前进一寸的勇气，亦有退后一尺的从容。
自2018年以来，公司遭遇了行业政策变革导致原合作互联网平台出现兑付危机、创始人因价值观不同，携原产品风控团队及部分理财师离开，留下不少问题产品包袱，以及离职理财师未交接真实客户联系方式，甩手不管导致很多老客户对公司产生信任问题等多方面的危机。这其中既有宏观政策经济面的原因，亦有中观的市场和行业因素，当然不能否认最重要的还是微观企业自身管理的原因。早在2018年，我们就做了选择，痛定思痛，做好面对最坏结果的打算，也在决定转型时就已经知晓这是一块持久的、难啃的硬骨头。
从宏观政策、经济层面来看，2017年是金融监管转折之年，被称为“史上最严监管年”，监管令密集发布，大额罚单不断开出。据不完全统计，2017年金融监管部门共出台重要监管文件超过20个，行政处罚超2700件，罚没金额超80亿元。这标志着自2012年以来，以金融自由化、影子银行、资管繁荣为特征的金融扩张周期迎来分水岭，一个金融非理性繁荣时代落幕了，金融业正式进入常态化“强监管”状态，金融周期进入下半场收缩的新时代。
从中观行业角度来看，整个财富管理行业从2018年开始，都受到了严监管影响，行业整体面临了较大的挑战，部分业务随着风控标准提升而放慢或收缩。2018年4月27日，大资管新规——《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》落地，打破了刚性兑付、统一了资管产品标准，提高了合格投资者要求等多重因素，都导致财富管理市场产生了较大震荡。同时，2018年开始，由于宏观经济政策去杠杆和优化经济结构的中长期目标不变，国内对于经济增长放缓的担忧持续，叠加国际经济情势的不稳定，更进一步影响投资者信心，导致投资人的观望心态，使得财富管理产品的需求持续低迷。
从微观的企业自身来看，我们从事的第三方财富管理领域，私募产品占了绝大多数，而这种属于较高风险投资，其收益情况客观性地受到市场环境、交易对手经营情况等影响。并且，我们必须坦承并面对，在过往钜派经历的财富管理行业1.0时代，由于市场及行业整体大环境等诸多因素，原创始团队在当时合作的一些财富管理领域的机构，为投资人提供的早期服务模式，随着经济形势不断地变化，以及监管政策的强化及细化，部分原模式确实面临了很大的考验，因此也比行业更早的经历了震荡和洗牌。
面对市场转向的落差感，保持信心和韧性，不沉溺于过往的荣耀和失去的痛苦中，及时调整心态和方向，是艰难但必须做到的。自2018年以来，我们开始尝试不再以规模增长为目标，经过4年多在摸索中实践，2022年，我们明确了公司整体转型的大方向：从“财富管理型公司”转向“资产管理型公司”，从“以销售结果为导向”转向“以产品为导向”，从“卖方思维”转向“客户服务思维”，逐步放弃以业务为导向和传统高收益为驱动的经营方式，转变为投资顾问的买方思维，强调“资产配置”，帮助客户构建合理的资产配置方案和产品组合。
从2018年提出正心、正念、正道企业价值观，到2019年提出资产透明化行业价值新标准，再到2020年，集团内部开始实施“精兵制策略”，公司上下均已做好了我们将致力于转型成为只为一部分核心复投的高净值客户定向服务的一个小而美机构。从外部原因来看，2018年资管新规落地，叠加整体经济环境下行、打破刚性兑付等多重原因，严重影响了投资人信心。2020开始的持续3年的新冠疫情、俄乌战争、中美关系、美联储加息等国内外因素，又增加了新的不确定性，整体金融市场波动显著加大，投资人的避险情绪高涨。
从内部来看，2018年以来，当我们开始尝试不再以规模增长为目标，而是更多地聚焦质量，2020年发力“精准大客户战略”。经过2年多的实践，我们已经深刻认清了我们选择的这条路，是一个正确且长期的方向。2022年，我们提出更进一步的深化细化精准大客户战略，以优资产、优服务、优体验，建立健全存量客户长效服务机制，巩固高位客户复投率。
优资产
一级市场和二级市场中每一个项目我们都实实在在在管理人中进行GP尽调，GP选择优秀的项目，我们选择优秀的GP+优秀的项目。精选交易对手、精选产品、精选产品上线时机，是钜派专业化优势的体现。
优服务
提供最专业的投前服务，配合尽责的投后服务。
投前服务：围绕投资人组成了产品定制服务、财务规划服务、1+1+N金牌服务等多对一服务，合力根据投资人资产情况、投资行为、风险偏好等关键要素进行多维度分析，结合投资人需求，均衡配置房地产、二级市场、股权、公募基金、保险等金融产品，为投资人提供更专业、更高效的投资策略与客户服务，满足投资者多样化的财富管理需求。
投后服务：做好充分的信息披露和风险揭示、常态化的投后信息更新、定期或特殊节点的产品投后沟通会、资金流向及兑付情况通报等。更重要的是，对于因受到各种因素影响的存续产品，我们会立即启动产品投后+关爱团队双部门客户服务模式，力求保持多方信息对称，尽最大努力帮助客户与相关方面积极沟通寻求及早解决。
优体验
“以客户为中心”，基于客户真实情况，推荐适合客户的资产配置方案和产品，通过“优资产”和“优服务”，实现“优体验”。
市场变了，客户变了，一切皆可变，唯有“服务”的内核从未动摇。努力找寻具有确定性的投资机会，为客户带来相对确定的投资回报，从而达到客户投资目标的同时，也依靠更加专业的投顾服务，为客户提供长期服务。
随着这几年精兵制管理的落地，公司的员工数量也比最高时期精简了不少。这几年疫情的反反复复，越来越多公司都意识到活着才是硬道理。为不断提高企业的盈利能力，每一家企业都必须面对持续强化成本控制，降低经营成本及费用，来提升运营效率。
我们所处的财富管理行业，服务于强学习能力、高认知水平的高净值人群，因此更需要高素质、高水准、自我迭代、自我驱动型的精英人才。自2020年我们内部开始实施“精兵制策略”，经过几年缩编，到2022年，为紧紧抓住核心人才，我们进一步提升了内部激励机制，财富端试运行的合伙人机制初见成效。同时，为不断提高“精兵理财师”的专业程度，今年初，我们围绕市场及投资人需求，升级完善了内部培训体系，主要通过资产端向财富端专业赋能，提升一线理财师专业认知能力。通过一系列组合拳推进人才由规模数量型向质量效能型转变，建设行业一流团队。
工欲善其事，必先利其器。自2020年疫情期间，我们开始进行线上智能化办公系统建设，推进办公方式主要由人员规模数量型向人员+系统科技密集型转变，抓好“质”的提升。
2022年，根据纽约证券交易所的规定，由于公司未能在连续30个交易日内将其平均市值保持在至少1500万美元，未达到纽交所持续上市的标准，因此纽交所对钜派投资的美国存托股票启动了退市程序。目前公司已在OTC市场进行交易，在OTC市场交易不会改变公司向SEC提交年度报告和某些其他报告的义务。
虽说是出于多方面的复杂原因，触发了纽交所退市标准，启动了退市程序。但鉴于重要股东的稳定性，以及我们主要的服务对象为国内的高净值客户，从纽交所到OTC的实际影响是交易量或有一定程度的下降，但对公司实际经营影响有限。未来我们会继续向SEC提交年度报告和某些其他报告的义务，确保信息披露的真实性、准确性、完整性。
回观2015年初，集团考虑到美国证券市场的高度成熟，美国对上市企业的规范化管理以及严苛的信披制度，可显著强化企业信息披露的规范性，为企业进行有效增信及提升品牌形象，我们决定赴美上市。自2015年在纽交所上市以来，我们一直严格遵守美国证券市场规则和监管要求，依法合规运营，即使在2018年接连遭遇内外因双重压力时，我们依然没有倒下，正常经营至今。而今后，我们将一如既往，以投资人的利益为优先管理和运用受托资产。
从来没有一马平川无须费劲就能轻松前行的道路，企业经营是一场持久战，要有逢山开路、遇水架桥的开拓精神，有水滴石穿、日积月累的坚持和付出，不纠缠于一城一池一时的得失，纠结过去只会错过更多。
我们正处于转型的关键时期，形势环境困难重重，矛盾风险挑战良多，但要坚定信心看到公司长期向好的基本面没有变，我们还在继续勇往直前，实现可持续的高质量发展。
奋斗的脚步不会停歇，历史性的抵达，换个角度看就是开创性的进发。面向未来更长的时间，走向下一个下下一个十二年，日拱一卒无尽日，功不唐捐终成海。
钜派投资集团
